Aseguran que las actuaciones de la empresa afectaron en gran medida a las comunidades de inmigrantes al enviar dinero a sus seres queridos.
La Fiscal General de Nueva York, Letitia James, y la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB, por sus siglas en inglés) presentaron este jueves una demanda contra uno de los mayores proveedores de transferencias internacionales de dinero del país: MoneyGram International, Inc. y MoneyGram Payment Systems, Inc. (MoneyGram) — por violar repetidamente las leyes de protección al consumidor.
En un comunicado la fiscal Letitia James ha dicho que MoneyGram no entregó los fondos a los destinatarios de manera oportuna ni reembolsó a los consumidores cuando las transferencias se retrasaron. Las prácticas injustas de MoneyGram afectaron en gran medida a las comunidades de inmigrantes que dependían de la empresa para enviar dinero a sus seres queridos.
La demanda alega que MoneyGram no notificó con precisión a los consumidores cuándo sus transferencias estarían disponibles para los destinatarios en el extranjero y no implementó las políticas y procedimientos requeridos diseñados para ayudar a proteger a los consumidores, esencialmente dejando a los consumidores a oscuras sobre sus transferencias de dinero cuando algo salió mal.
Se sostiene en el documento que la demanda del Fiscal General James y la CFPB busca proteger a los consumidores impidiendo que MoneyGram continúe con sus prácticas injustas e ilegales.
“Nuestras comunidades de inmigrantes confiaron en MoneyGram para enviar el dinero que tanto les costó ganar a sus seres queridos, pero MoneyGram los defraudó”, dijo el Fiscal General James.
“Los consumidores merecen saber a dónde fue su dinero. Las empresas tienen la obligación de ser transparentes con los consumidores, tratarlos de manera justa y cumplir la ley, pero MoneyGram no lo hizo en repetidas ocasiones. Hoy estamos demandando a MoneyGram para corregir sus prácticas ilegales y evitar que perjudiquen aún más a los consumidores. Los neoyorquinos pueden confiar en que mi oficina siempre los protegerá de empresas sin escrúpulos” ha agregado.
“MoneyGram pasó años fallando a sus clientes y sin seguir la ley, ignorando las quejas de los clientes y las advertencias del gobierno en el proceso”, dijo el director de CFPB, Rohit Chopra. “El largo patrón de mala conducta de MoneyGram debe detenerse”.
MoneyGram es una empresa de servicios financieros no bancarios que permite a los consumidores enviar dinero, lo que se conoce como remesas, desde los Estados Unidos a más de 200 países y territorios. La empresa tiene 430.000 ubicaciones en los EE. UU. y en todo el mundo, y también opera a través de una plataforma digital.
Una parte significativa de las transacciones de transferencia de dinero de la empresa son iniciadas por inmigrantes o refugiados en los EE. UU. que envían dinero a sus países de origen.
Cientos de miles de neoyorquinos usan MoneyGram cada año para millones de transacciones. Por ejemplo, en 2020, más de 600 000 personas enviaron y recibieron dinero en ubicaciones de MoneyGram en Nueva York más de 3,8 millones de veces.
Las personas que envían remesas a menudo tienen bajos ingresos o enfrentan otras limitaciones financieras y es menos probable que tengan dinero extra para reemplazar el dinero atrasado destinado a la familia u otros destinatarios en el extranjero.
Infractor reincidente
MoneyGram violó las leyes federales y estatales de protección al consumidor. Específicamente, la Oficina del Fiscal General (OAG) y la CFPB alegan que MoneyGram entre otras consideraciones es un infractor reincidente de las leyes de protección al consumidor y antifraude.
Indican que en 2009, la empresa acordó pagar $18 millones para resolver el fraude cargos presentados por la Comisión Federal de Comercio, y se le pidió que implementara un programa integral contra el fraude y el monitoreo de agentes.
En 2012, MoneyGram acordó renunciar a $ 100 millones y celebrar un acuerdo de enjuiciamiento diferido con el Departamento de Justicia de EE. UU., admitiendo que ayudó e instigó a cometer fraude electrónico y no logró mantener un programa eficaz contra el lavado de dinero.
En 2016, MoneyGram acordó pagar $13 millones a 48 estados, incluidos Nueva York y el Distrito de Columbia, para compensar a los consumidores defraudados y resolver una investigación multiestatal sobre las prácticas antifraude de MoneyGram.
En 2018, MoneyGram acordó pagar $125 millones, nuevamente a la FTC, para resolver las acusaciones de que no tomó las medidas requeridas por la orden de 2009 de la agencia. Según la FTC, ese pago también fue parte de un acuerdo global que resolvió las acusaciones de que MoneyGram violó el acuerdo de enjuiciamiento diferido de 2012 con el Departamento de Justicia.
En marzo de 2022, MoneyGram acordó pagar $ 8,25 millones por no monitorear adecuadamente a los agentes que realizan transacciones sospechosas con China.
Aseguran que la demanda del Fiscal General James y el CFPB busca una compensación monetaria para los consumidores afectados, una orden judicial para detener futuras infracciones y la imposición de multas monetarias civiles.
